Блокировка расчетного счета ИП

Блокировка расчетного счета ИП – это не слишком редкое явление. В современное время, банковские учреждения имеют право заблокировать счет любого индивидуального предпринимателя. Делается это различными способами и по разным причинам. Дополнительно не стоит забывать и о существовании такого понятия, как блокировка расчетного счета по инициативе банка. Что это? Почему происходит подобное действие?

Блокировка расчетного счета ИП

 

Блокировка расчетного счета ИП: что это?

Блокировка расчетного счета ИП – это специальная процедура, которая закрывает доступ индивидуальному предпринимателю к собственному счету. В действительности, в современное время блокировка может быть осуществлена следующими методами:

  1. По запросу от налоговой службы.
  2. По решению суда.
  3. При присутствии подозрения на то, что конкретный предприниматель занимается осуществлением такого действия, как отмывание денежных средств.

Блокировка расчетного счета ИП первоначально направлена на борьбу с таким действием, как отмывание денег. Согласно существующему на сегодняшний день закону, банковские учреждения обязаны осуществлять проверку денежных переводов собственных клиентов. Это необходимо для оперативного принятия всех требующихся мер.

Блокировка счета обозначает заморозку денежных средств. Индивидуальный предприниматель в дальнейшем не сможет осуществлять всевозможные расчеты с собственными партнерами. Дополнительно он не сможет приобретать продукцию, а также снимать наличные средства. Также не получится открыть и еще один счет в том банковском учреждении, где было применено такое действие, как блокировка.

Процедура, связанная с исправлением ситуации, в действительности существует. Хотя для этого необходимо определенное время. Зачастую на разблокировку счета уходит целая неделя. Но, как избежать блокировки и не подвергать собственный бизнес значительному риску?

Почему банковские учреждения блокируют счета? Согласно закону, банки несут полноценную ответственность за контроль всех без исключения операций, которые осуществляются клиентами. Подобные действия возложены на специальную службу банковского учреждения. Она занимается слежением за всеми переводами, а также поступлениями собственных клиентов. При наличии необходимости будут приняты соответствующие меры. Но это касается только тех случаев, когда будут обнаружены сомнительные операции.

В ситуации, когда финансовая операция была обозначена, как подозрительная, банковское учреждение принимает решение о блокировке счета. Также они могут и просто связаться с собственным клиентом для выяснения всех обстоятельств.

Короткий URL: http://god-2018.info/?p=8149

Добавил: Дата: Окт 17 2018. Рубрика: Обучение 2019. Вы можете перейти к обсуждениям записи RSS 2.0. Вы можете сделать trackback вашей записи

Добавить комментарий

Другие ссылки

    Поиск по архиву

    Поиск по дате
    Поиск по рубрикам
    Поиск с Google
    Яндекс.Метрика